ในปี 2022 สถาบันการเงินรายงานว่ามีธุรกรรมทั้งหมด 583,317 รายการที่สงสัยว่าเป็นการฟอกเงินในญี่ปุ่น ซึ่งหมายถึงการเพิ่มขึ้นถึง 53,167 รายการจากปีก่อนหน้า ซึ่งเป็นสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์

แม้ว่าการฟอกเงินจะดำเนินการภายใต้ข้ออ้างว่าเป็นการทำธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมาย แต่การฟอกเงินก็ถือเป็นอาชญากรรม และเนื่องจากจำนวนธุรกรรมที่สงสัยว่าเป็นการฟอกเงินนั้นเพิ่มสูงขึ้นเรื่อยๆ ไม่เพียงแต่สถาบันการเงินเท่านั้นที่อาจเข้าไปเกี่ยวข้องโดยไม่รู้ตัว แต่ธุรกิจและบุคคลทั่วไปก็อาจเข้าไปเกี่ยวข้องได้เช่นกัน ซึ่งอาจนำไปสู่บทลงโทษ เช่น ค่าปรับ นอกจากนี้ยังบั่นทอนความน่าเชื่อถือของธุรกิจที่เกี่ยวข้องอีกด้วย

บทความนี้จะกล่าวถึงข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับการฟอกเงินและจะพิจารณาเฉพาะบางกรณีในญี่ปุ่น

เนื้อหาหลักในบทความ

• การฟอกเงินคืออะไร
  
• การฟอกเงินถือเป็นการกระทำผิดทางอาญาหรือไม่
  
• ตัวอย่างการฟอกเงินในญี่ปุ่นมีอะไรบ้าง
  
• จดหมายจากธนาคารที่ขอการยืนยันรายละเอียดธุรกรรมมีอะไรบ้าง
  

การฟอกเงินคืออะไร

เว็บไซต์ของหน่วยงานตำรวจแห่งชาติของญี่ปุ่นระบุว่า การฟอกเงินหมายถึงการกระทำที่ปกปิดรายได้จากอาชญากรรมเพื่อไม่ให้ทราบถึงแหล่งที่มาและความเป็นเจ้าของที่แท้จริง เพื่อพยายามหลีกเลี่ยงการตรวจจับและการจับกุมของเจ้าหน้าที่สืบสวน

เงินทุนที่ "ฟอกเงิน" อาจถูกนำไปใช้เพื่อการจัดหาเงินทุนสำหรับกิจกรรม การดำเนินงานที่กำลังดำเนินอยู่ และการเติบโตของกลุ่มอาชญากร ซึ่งอาจกระตุ้นให้เกิดอาชญากรรมในรูปแบบองค์กร นอกจากนี้ ยังมีความกังวลว่ากลุ่มดังกล่าวอาจส่งผลกระทบในทางลบต่อกิจกรรมทางเศรษฐกิจตามปกติของสังคมอีกด้วย

ภายในประชาคมระหว่างประเทศ ได้มีความพยายามมุ่งเน้นไปที่คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) เพื่อเสริมสร้างมาตรการต่อต้านการฟอกเงินในระดับโลก โดยเพื่อให้สอดคล้องกับเรื่องนี้ ญี่ปุ่นได้ออกกฎหมายและกำหนดแนวทางปฏิบัติสำหรับสถาบันการเงินด้วย

การฟอกเงินถือเป็นการกระทำผิดทางอาญาหรือไม่

การฟอกเงินเป็นสิ่งต้องห้ามตามกฎหมาย ในญี่ปุ่น การบังคับใช้จะดำเนินการภายใต้กฎหมายต่างๆ เช่น กฎหมายว่าด้วยการลงโทษอาชญากรรมที่จัดตั้งขึ้นเป็นองค์กร และกฎหมายข้อกำหนดพิเศษเกี่ยวกับการต่อต้านยาเสพติด นอกจากนี้ ยังมีการบังคับใช้มาตรการป้องกันภายใต้กฎหมายต่างๆ รวมถึงกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการโอนเงินจากอาชญากรรม

ในปี 2022 ได้มีการเพิ่มบทลงโทษทางกฎหมายซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในการเสริมสร้างมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน เช่น การแก้ไขกฎหมายว่าด้วยการลงโทษอาชญากรรมที่มีการจัดตั้งในเดือนธันวาคม 2022 ได้เพิ่มบทลงโทษตามกฎหมายสำหรับ "อาชญากรรมในการควบคุมการปฏิบัติงานด้านธุรกิจ" (การใช้รายได้จากอาชญากรรมเพื่อดำรงตำแหน่ง เช่น ผู้ถือหุ้น หรือการแต่งตั้งหรือปลดกรรมการบริษัท ฯลฯ) จากจำคุกสูงสุด 5 ปี หรือปรับสูงสุด 10 ล้านเยน เป็นจำคุกสูงสุด 10 ปี หรือปรับสูงสุด 10 ล้านเยน

การฟอกเงินทำงานอย่างไร

ขั้นตอนการฟอกเงินมีความซับซ้อนสูง แต่โดยทั่วไปแล้วจะประกอบด้วยสามขั้นตอน ดังนี้

• การนำเงินเข้าระบบ: การนำเงินเข้าระบบคือขั้นตอนที่รายได้จากอาชญากรรมถูกนำเข้าสู่ระบบการเงิน ซึ่งประกอบด้วยวิธีการต่างๆ เช่น การฝากเงินสดจากรายได้จากอาชญากรรมเข้าบัญชีธนาคารโดยใช้ชื่อปลอม หรือการซื้ออสังหาริมทรัพย์

• การปกปิด: การปกปิดคือขั้นตอนที่เงินทุนถูกยักย้ายถ่ายโอนหลายครั้งผ่านการโอนเงินซ้ำหรือด้วยวิธีต่างๆ เพื่อปกปิดต้นทางของรายได้จากอาชญากรรม

• การนำกลับมาใช้: สุดท้ายนี้ การนำกลับมาใช้คือขั้นตอนที่เงินทุนที่มีต้นทางแอบแฝงถูกนำกลับมาใช้ในกิจกรรมทางเศรษฐกิจด้วยวิธีที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย เช่น ผ่านการลงทุนในธุรกิจที่ถูกกฎหมายหรือการขายอสังหาริมทรัพย์

ตัวอย่างการฟอกเงินในญี่ปุ่นมีอะไรบ้าง

การฟอกเงินสามารถเกิดขึ้นได้หลากหลายรูปแบบ หากพิจารณาจากตัวอย่างความผิดของการฟอกเงินในญี่ปุ่น ธุรกรรมที่มักถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดคือธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราภายในประเทศ รองลงมาคือธุรกรรมเงินสด เงินฝากธนาคาร บัตรเครดิต และธุรกรรมเงินอิเล็กทรอนิกส์ ในประชาคมระหว่างประเทศ การฟอกเงินโดยใช้สินทรัพย์คริปโตก็กลายเป็นปัญหาที่ร้ายแรงเช่นกัน โดยกรณีดังกล่าวมีจำนวนเพิ่มสูงขึ้นถึง 68% ในปี 2022 เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า

ลองมาดูเหตุการณ์สำคัญในปี 2022 และ 2020 จากข้อมูลของหน่วยงานตำรวจแห่งชาติของญี่ปุ่น

การปลอมตัวเป็นคนอื่นเพื่อขายสิทธิ์ในการใช้เงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ได้รับผ่านเครือข่ายการฉ้อโกงที่ซับซ้อน

__ กรณีศึกษา:__ เมื่อมีการขายสิทธิ์ในการใช้เงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ถูกหลอกลวงโดยทีมของมิจฉาชีพที่ซับซ้อน กลุ่มผู้ชายในธุรกิจให้คำปรึกษาได้สร้างรายชื่อในเว็บไซต์การซื้อขายเงินอิเล็กทรอนิกส์ภายใต้ชื่อของบริษัทจำกัดที่ดำเนินการโดยบุคคลอื่น จากนั้นพวกเขาจึงขายสิทธิ์โดยแอบอ้างเป็นบุคคลนั้น

การปกปิดสินทรัพย์โดยใช้ที่อยู่คริปโตที่เป็นของบุคคลที่ไม่ได้ระบุตัวตน

__ กรณีศึกษา:__ พนักงานบริษัทชายคนหนึ่งซื้อสินทรัพย์คริปโต โดยนำรายได้จากอาชญากรรมฝากเข้าบัญชีธนาคารของตนเอง จากนั้นจึงโอนไปยังที่อยู่คริปโตที่จัดการโดยบุคคลทั่วไปที่ไม่ได้ระบุตัวตน

การปกปิดเงินทุนข้ามพรมแดน

__ กรณีศึกษา:__ ผู้บริหารของบริษัทชายคนหนึ่งโอนรายได้จากอาชญากรรมไปยังบัญชีธนาคารที่ตนเปิดในประเทศอื่น โดยส่งใบแจ้งหนี้หนี้ปลอมไปยังธนาคารในญี่ปุ่น โดยปกปิดว่าเป็นธุรกรรมทางการค้าที่ถูกต้อง

ผู้กระทำความผิดในสามกรณีนี้ถูกตั้งข้อหา "ปกปิดรายได้จากอาชญากรรม" ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนมากกว่าครึ่งหนึ่งของความผิดของการฟอกเงินทั้งหมด

แม้ว่าการฟอกเงินจะเกิดขึ้นได้ไม่บ่อยนัก แต่การฟอกเงินยังรวมถึงการใช้รายได้จากอาชญากรรมเพื่อเข้ารับตำแหน่ง เช่น ผู้ถือหุ้นเพื่อควบคุมกิจกรรมทางธุรกิจของบริษัทนั้นๆ

การก่อตั้งบริษัทโดยใช้รายได้ที่ผิดกฎหมายเป็นเงินทุน แล้วจึงเข้ารับตำแหน่งผู้ถือหุ้น

กรณีศึกษา: ในปี 2020 ชายคนหนึ่งเปิดการแสดงคาบาเรต์โดยไม่ได้รับอนุญาต และจ่ายผลกำไรที่ผิดกฎหมายที่ได้จากการดำเนินงานดังกล่าวเป็นเงินทุนสำหรับหุ้นที่ออกเมื่อเขาก่อตั้งบริษัท ด้วยวิธีนี้เขาได้รับตำแหน่งเป็นผู้ก่อตั้งบริษัท จากนั้นได้แต่งตั้งตัวเองเป็น CEO และจดทะเบียนจัดตั้งบริษัทกับสำนักงานกฎหมายเขต

จดหมายจากธนาคารที่ขอการยืนยันรายละเอียดธุรกรรมมีอะไรบ้าง

มาตรการป้องกันการฟอกเงินกำลังได้รับการเสริมสร้างความแข็งแกร่งทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยหนึ่งในมาตรการดังกล่าวซึ่งดำเนินการโดยสถาบันการเงินคือการตรวจสอบยืนยันรายละเอียดธุรกรรมและตัวตนของลูกค้า

สถาบันการเงินจะส่งเอกสารต่างๆ ให้กับผู้ใช้เป็นประจำ เช่น การยืนยันวัตถุประสงค์ของธุรกรรม การยืนยันข้อมูลลูกค้า และการยืนยันรายละเอียดการจัดส่ง ซึ่งทั้งหมดนี้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการโอนเงินรายได้จากอาชญากรรมและเป็นแนวทางปฏิบัติที่กำหนดโดยสำนักงานบริการทางการเงิน

บางคนอาจแปลกใจที่จะได้รับจดหมายดังกล่าวอย่างกะทันหัน แต่สถาบันการเงินใช้เอกสารเหล่านี้เพื่อตรววสอบยืนยันธุรกรรมและข้อมูลลูกค้าเพื่อป้องกันธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกง (เช่น การโอนเงินรายได้จากอาชญากรรม)

จะเกิดอะไรขึ้นหากคำขอการตรวจสอบยืนยันข้อมูลลูกค้าจากธนาคารถูกเพิกเฉย

เพื่อช่วยในการป้องกันอาชญากรรม รัฐบาลกำลังสนับสนุนให้ผู้คนตอบกลับภายในกำหนดเวลาที่กำหนดเมื่อได้รับเอกสาร เช่น การยืนยันข้อมูลลูกค้าจากสถาบันการเงิน

กฎหมายว่าด้วยการป้องกันการโอนเงินรายได้จากอาชญากรรมกำหนดว่าสถาบันการเงินอาจปฏิเสธที่จะปฏิบัติตามภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมได้จนกว่าลูกค้าจะปฏิบัติตามขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันธุรกรรม และหากไม่ได้รับการตอบกลับ ธุรกรรมดังกล่าวอาจถูกระงับหรือถูกจำกัด